这是一个居者有其屋的梦想,也是小康社会的民生大事,却事关中国刺激内需保经济增长。11月13日,笔者把msn上的留言换成了这样一个祝愿。

　　为了对抗通货紧缩,止住经济的下滑,中央政府启动了4万亿元的经济刺激计划,除了投资铁路等基础设施以外,有大约9000亿元用于建设安居工程,刺激老百姓的住房需求。解决民生嘛,和开发商谋取暴利为目的不一样,政府主导建设的房子一定是便宜实惠,如果人民币能和日元一样保持0.5%的低利息,老百姓完全能够承受,住房消费重新启动起来不是一件难事。即使最坏的情况出现,政府可以给每人发一套房子,给低收入家庭补贴利息,老百姓可以慢慢还,一定能刺激内需,保经济增长。所以,笔者认为中国经济不缺信心,缺的是决心。

　　不知道从何时开始,地方政府主导的经济适用房成为了一种特权房,因为影响地方财政卖土地收入和开发商赚取暴利,经济适用房被悄然叫停,经济适用房停建成为房价上涨的罪魁祸首。房价越来越高,地方政府腰包越来越鼓,商品房成为地方财政的“摇钱树”,如今这种游戏玩不下去了,老百姓买不起房,地产商垂死挣扎,地方财政也日渐艰难,被房地产绑架的中国经济也跟着遭殃。

　　这次政府救市是动真格的了,房地产市场开始了一种新的游戏规则,这次唱主角的不是开发商,而是政府,那就是政府给大家发房子。全球向左的时代,我们好像重新回到福利分房的生活。不过,千万不要理解为免费午餐。房价老百姓能够承受,住房消费可以重新带动起来,这件事仅仅依靠地方政府还不行,地方政府有自己的小算盘,总想多拿点土地财政收益,这样一件关系国计民生刺激内需的大事,当然应该由中央政府牵头和地方政府共同投资建设安居工程,拉动社会投资,刺激住房需求。

　　衣食住行,老百姓生活需求增量最大的部分还是住和行的需求,政府刺激内需就要集中精力解决老百姓住和行的需求。无论是建铁路,还是建房子,关键是对地方政府考核指标需要从GDP转向就业和民生,房子是关系民生的商品,这样地方政府很愿意成为解决住房问题的主力军。

　　中国启动有史以来最大规模的政府投资,直接引发了股市钢铁、水泥等基建板块走强,铁路板块也成为投资者热捧的明星股票。股市活跃带来了财富效应,也带来了对经济的信心,新的资金不断涌入,股市恢复融资功能后,企业可以直接融资刺激经济增长。历史惊人相似的是1999年的5·19行情,当时经济面临紧缩的困难,政府也实施了积极财政政策,保经济增长,股市上演了大炼钢铁的行情。

　　悲观的人看来,这只是机构发动的一次吃饭行情,一年了还没有像样的上涨,做一把赚点过年的费用;乐观的人看来,这是一场实质性的逆转,股市的信心是在上涨过程中建立的,在下跌中毁灭。

　　笔者担心的是巨额的政府投资带来的杠杆效应,会不会面临新一轮的资源和能源发展瓶颈。眼下,石油、铁矿石等各种资源能源价格都在暴跌,澳大利亚的矿山企业陷入流动性紧缺,准备出售股权,等待中国廉价收购,这正是中国收购海外矿产资源和石油资产最好的时机。

　　中国刺激启动经济需要提前布局,在这方面,我们已经吃过无数的亏,总是买了全球最贵的石油和粮食,中铝花了80亿美元收购了力拓最贵的资源股票。如今,全球商品市场暴跌,矿产资源股票变得不值钱,反而没有人敢去买了。兵马未动,粮草先行,趁兜里有钱多囤积点粮食、石油和矿产资源,廉价收购一些资源股票,应对下一轮通货膨胀的抬头。

　　中国是世界工厂和全球贸易大国,却掌握不了商品定价权;过去,中国是某种商品全球最大生产国,自己没有定价权,中国是某种商品全球最大需求国,自己也没有定价权;中国需要什么,那种商品就一定会暴涨,中国生产什么就一定大跌。如今,一场金融危机之后,所有的情况全变了,澳洲的铁矿石主动送上门来,中国紧缺的石油和资源价格持续暴跌,全球商品牛市结束,商品货币澳元和加元暴跌,这些国家的资源类公司也陷入流动性不足,等待中国的救赎,这正是中国企业廉价收购海外资源的最好时机,真正掌握全球商品和资源定价权。

　　中国的外汇投资支持产业巨头海外抄底商品市场和陷入困境的资源类公司已经没有壁垒,希望4万亿刺激经济计划未来不再被资源和能源卡住脖子,如果是这样,钢铁、铁路、化工和汽车等产业的利润就可以得到长久保障。